信阳日报全媒体记者 赵锐

近日，中国银行信阳羊山支行在业务办理中，凭借敏锐的风险识别能力与高效的警银协作机制，成功识别并协助公安机关抓获涉诈黑灰产洗钱团伙，及时切断了黑灰产资金转移通道，彰显金融机构的社会担当。

3月5日12时许，两名女客户来到中国银行信阳羊山支行办理银行卡开卡业务。在尽职调查环节，工作人员发现两人提供的营业执照存在多处高度雷同特征：注册时间相同、注册地址相邻、企业名称同音不同字。询问中，两人虽声称互不相识，但神色有异、目光闪躲，且均为异地身份。

这一系列反常细节引起工作人员的警觉。凭借日常反诈培训积累的经验，工作人员初步判断两人涉嫌为电信诈骗团伙开卡，当即启动应急预案，暂停业务办理。

为防止风险外流，工作人员迅速扣留已办理的银行卡。厅堂负责人第一时间联系公安机关，并同步上报上级行及中国人民银行信阳市分行，做到敏捷响应、闭环处置。公安机关接报后迅速出击，成功打掉以张某为首的洗钱团伙，切断了黑灰产资金转移通道。

此次成功拦截，得益于中国人民银行信阳市分行长期以来对辖内金融机构反诈工作的精准指导。中国银行信阳分行相关负责人表示，将继续在监管部门指导下，深化警银协作，完善风险防控体系，筑牢防范电信网络诈骗的坚固防线，为维护金融安全和社会稳定贡献中行力量。

来源：赵锐

编辑：翟存鸣

审读：高原

审核：胡瑜珊

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